Финансовая модель демонстрирует понимание рыночной возможности, однако содержит критические недостатки в расчётах unit-экономики и прогнозировании денежного потока.
Критично · Unit-экономика
Некорректный расчёт LTV
LTV рассчитан без учёта churn. При churn 8%/мес реальный LTV = 285 ₽, а не 2 400 ₽. Завышение в 8 раз меняет всю инвестиционную логику.
Критично · Финансовая устойчивость
Runway занижен в 2.5 раза
При burn rate 1.2 млн/мес и остатке 5 млн runway = 4 месяца, а не 11 как указано. Расходы на персонал занижены: не учтены налоги на ФОТ 30.2%.
Стоит доработать · Налоговая нагрузка
Неполный список статей затрат
Отсутствуют: налоги УСН, бухгалтерия, юридические расходы. Недооценка OPEX ~28%.
Стоит доработать · Допущения по росту
Базовый сценарий — фактически оптимистичный
Представлено 2 сценария вместо 3. Необходимо добавить пессимистичный с churn 15%.
Сильная сторона · Готовность к питчу
TAM/SAM/SOM рассчитан корректно
Оценка рынка обоснована, источники достоверны. Доля рынка реалистична.
Стоит доработать · Соответствие документов
Прогноз роста не подкреплён бюджетом
Рост DAU 40%/мес не поддержан маркетинговым бюджетом в модели расходов.
Загрузите файл — получите такой же подробный отчёт за 5 минут
Загрузить модель →499 ₽ · Оплата только после предварительного результата